Welkom in ons kenniscentrum
In ons kenniscentrum treft u veel informatie aan, ook zijn er duidelijke video’s over de werking, kansen en risico’s van deze beleggingsproducten.
Wilt u beter begrijpen hoe Notes werken? En wilt u weten wat hierbij belangrijk is? Ons kenniscentrum geeft u antwoord op deze en tal van andere vragen.
Bij Quant Capital draait alles om vertrouwen, helderheid en professionele dienstverlening. Wij geloven dat beleggers recht hebben op duidelijke producten, met eerlijke informatie en een transparante structuur. Geen vage voorwaarden, maar inzicht in hoe een product werkt en wat het wel én niet doet.
Beleggen in gestructureerde producten vraagt om communicatie die verder gaat dan alleen de verplichte informatie. Daarom nemen wij de tijd om elke Quant Note zorgvuldig uit te leggen met aandacht voor detail, begrijpelijke documentatie en duidelijke toelichtingen. Wij vinden dat beleggers pas echt een goede keuze kunnen maken als ze volledig geïnformeerd zijn.
Onze dienstverlening is gericht op kwaliteit boven kwantiteit. Elk product dat wij promoten is het resultaat van marktgerichte analyse, technische expertise en een afweging tussen risico en potentieel rendement. Daarbij werken we nauw samen met solide en ervaren partners zoals Leonteq en Morgan Stanley.
Beleggen in Notes kan aantrekkelijk zijn. Maar voordat u instapt, is het essentieel om u goed te verdiepen — en dat begint met het lezen van de juiste documenten. Bij elke Note horen belangrijke documenten die u inzicht geven in de werking, risico’s en kosten van het product.
Deze informatie helpt u om een weloverwogen beslissing te nemen.
Welke documenten moet u bekijken
Denk hierbij onder andere aan:
de Note Specificaties en de Termsheet,
het Essentiële-informatiedocument,
het Basis Prospectus van de uitgevende instelling,
het Prospectus van de Note,
Informatie over gestructureerde producten
en het Ex Ante kostenoverzicht.
Neem de tijd om dit goed te begrijpen
Hoewel deze documenten soms technisch zijn, vormen ze de basis van uw belegging. Door deze informatie zorgvuldig door te nemen, voorkomt u dat u belegt in een product dat u niet volledig begrijpt.
Quant Notes zijn gestructureerde beleggingsproducten die speciaal zijn ontworpen om kansen en risico’s zo efficiënt mogelijk te combineren. In plaats van te beleggen in één enkel instrument, zoals een aandeel of obligatie, bundelt een Quant Note meerdere financiële bouwstenen in één oplossing. Denk hierbij aan derivaten, obligaties en andere instrumenten die samen een optimaal profiel vormen.
Het doel hiervan is eenvoudig: een aantrekkelijk rendement realiseren onder vooraf bepaalde voorwaarden, met vaak een zekere mate van bescherming. Quant Notes nemen het complexe samenstellen van deze strategieën uit handen, zodat particuliere beleggers toegang krijgen tot mogelijkheden die normaal gesproken lastig of niet bereikbaar zijn.
Quant Notes zijn ontwikkeld met één centrale gedachte: het maximaliseren van rendementskansen binnen een gecontroleerd risicokader. Waar traditionele beleggingen vaak beperkt zijn tot één strategie, maken Quant Notes het mogelijk om meerdere doelstellingen tegelijkertijd na te streven.
Zo kan een Quant Note bijvoorbeeld gericht zijn op het genereren van periodieke inkomsten via coupons, het benutten van koersstijgingen van een onderliggende waarde, of het bieden van (gedeeltelijke) bescherming van het ingelegde kapitaal. Deze doelstellingen worden vooraf duidelijk vastgelegd, zodat u precies weet waar u aan toe bent.
Een belangrijk uitgangspunt is efficiëntie. In plaats van zelf verschillende beleggingen te combineren, wat complex, tijdrovend en kostbaar kan zijn, wordt binnen een Quant Note gekeken naar alle beschikbare instrumenten om tot de best mogelijke samenstelling te komen. Hierbij wordt rekening gehouden met factoren zoals looptijd, marktomstandigheden en risicobereidheid.
Het resultaat is een gestructureerde oplossing die inspeelt op specifieke marktvisies en beleggingsdoelen, zonder dat u zelf actief meerdere posities hoeft te beheren.
Quant Notes onderscheiden zich door hun doordachte opbouw en transparante structuur. Elke Quant Note begint met een onderliggende waarde, zoals een aandeel, index of mandje van beleggingen. Vervolgens wordt de looptijd vastgesteld, inclusief eventuele voorwaarden voor vervroegde aflossing.
Het rendement kan verschillende vormen aannemen. Zo kan er sprake zijn van een vaste of voorwaardelijke coupon, en/of een rendement dat afhankelijk is van de koersontwikkeling van de onderliggende waarde. Daarnaast wordt vaak een beschermingsniveau ingebouwd op de einddatum, dat kan variëren van voorwaardelijke tot volledige bescherming.
Binnen de looptijd kunnen barrières worden toegepast, zoals een vooraf bepaalde boven- of ondergrens. Deze kunnen invloed hebben op het rendement of leiden tot vervroegde aflossing. Tot slot speelt ook het kredietrisico van de uitgevende instelling en de garantiegever een belangrijke rol. Hoewel gestructureerde producten complex kunnen zijn, zorgen Quant Notes ervoor dat deze complexiteit wordt vertaald naar een overzichtelijke en toegankelijke belegging. Zo profiteert u van geavanceerde strategieën, zonder zelf alle afzonderlijke instrumenten te hoeven beheren.
Europese wetgeving heeft voor deze beleggingsproducten een risicoschaal van 1 tot 7 bepaald om particuliere beleggers meer inzicht te geven in het risicoprofiel van beleggingsproducten. Deze schaal helpt u om producten onderling beter te vergelijken en bewuster beleggingskeuzes te maken.
Een score van 1 staat voor een relatief laag risico, waarbij de kans op verlies beperkt is, maar het verwachte rendement doorgaans ook lager ligt. Aan de andere kant van het spectrum staat 7, wat duidt op een hoog risico met grotere kans op verlies, maar vaak ook een hoger potentieel rendement. De meeste beleggingsproducten, waaronder gestructureerde producten zoals Notes, bevinden zich ergens in het midden van deze schaal.
De risicoclassificatie wordt bepaald op basis van factoren zoals prijsschommelingen van de onderliggende waarde(n) en het kredietrisico van de uitgevende instelling en garantiegever. Het is belangrijk om te begrijpen dat deze score een indicatie is en geen garantie: ook producten met een lagere risicoclassificatie kunnen in waarde dalen. Het blijft essentieel om altijd ook naar de specifieke kenmerken en voorwaarden van een belegging te kijken.
Notes zijn beleggingsproducten waarin meerdere financiële instrumenten worden gecombineerd in één oplossing. In plaats van zelf losse beleggingen te kopen, wordt alles vooraf samengevoegd in een structuur met duidelijke voorwaarden. Denk aan afspraken over rendement, looptijd en risico. Hierdoor ontstaat een product dat specifiek is ontworpen voor een bepaald doel, zoals het genereren van inkomen of het beperken van risico. Notes worden uitgegeven door financiële instellingen en kunnen inspelen op verschillende marktscenario’s.
Notes bieden structuur en voorspelbaarheid in een complexe markt. Waar aandelen en obligaties vaak direct meebewegen met de markt, leggen Notes vooraf vast wat er gebeurt bij verschillende scenario’s. U weet dus beter waar u aan toe bent. Dit kan rust en overzicht geven. Daarnaast kunnen Notes eigenschappen combineren, zoals kans op rendement én een bepaalde mate van bescherming. Hierdoor zijn ze geschikt voor beleggers die niet continu willen inspelen op marktbewegingen.
Een Note werkt op basis van vooraf vastgestelde voorwaarden. Voorafgaande aan de uitgifte wordt onder andere bepaald hoe lang de belegging maximaal loopt, op welke momenten er wordt gekeken naar de prestaties van de onderliggende waarde(n) en onder welke omstandigheden u rendement ontvangt. Ook wordt vastgelegd wat er gebeurt bij stijgende, dalende of stabiele markten. Tijdens de looptijd hoeft u niets te doen. Op basis van de afgesproken regels wordt bepaald of u bijvoorbeeld een uitkering ontvangt, of dat de Note vervroegd wordt afgelost.
Het rendement van een Note hangt af van meerdere factoren. Denk aan de ontwikkeling van de onderliggende waarde (zoals aandelen), maar ook aan vooraf bepaalde voorwaarden zoals barrières, looptijd en uitkeringsstructuren. In tegenstelling tot een aandeel is het rendement dus niet lineair. Soms ontvangt u een vaste uitkering, soms een voorwaardelijke. Ook kan het rendement begrensd zijn. De combinatie van deze factoren bepaalt uiteindelijk uw rendement.
Bij beleggen in Notes loopt u verschillende risico’s. Het belangrijkste is marktrisico: de waarde van de onderliggende belegging kan stijgen of dalen. Daarnaast is er kredietrisico: u bent afhankelijk van de financiële gezondheid van de uitgevende instelling en/of de garantiegever voor uitbetaling rendement en de waarde bij aflossiing. Ook kan de complexiteit van het product een risico vormen als u niet precies begrijpt hoe het werkt. Het is daarom belangrijk om vooraf goed inzicht te krijgen in de voorwaarden en risico’s.
Zoals bij elke belegging geldt: hoe hoger het mogelijke rendement, hoe hoger meestal het risico. Notes maken deze afweging expliciet door vooraf vast te leggen welke risico’s u neemt en welk rendement daar tegenover staat. Sommige Notes bieden meer bescherming, maar dan is het verwachte rendement vaak lager of begrensd. Andere bieden meer rendementskans, maar met meer risico. Het is belangrijk dat deze balans aansluit bij uw persoonlijke situatie en doelstellingen.
Marktrisico is het risico dat de waarde van uw belegging verandert door ontwikkelingen op de financiële markten. Denk aan koersschommelingen van aandelen of renteveranderingen. Bij Notes bepaalt dit mede of u rendement ontvangt of niet. Hoe gevoeliger een belegging is voor deze schommelingen, hoe groter het risico. Daarom is het belangrijk om te beoordelen of u deze bewegingen kunt en wilt opvangen, zowel financieel als mentaal.
Kapitaalbescherming betekent dat een deel of het volledige ingelegde bedrag op de einddatum wordt beschermd. Bij volledige bescherming krijgt u uw inleg terug, ongeacht de marktontwikkeling. Bij gedeeltelijke bescherming wordt bijvoorbeeld 80% of 90% gegarandeerd. Deze bescherming is niet gratis: vaak wordt een deel van het rendement ingeleverd. Het is dus een afweging tussen zekerheid en rendementskans.
Ja, bij Notes bestaat de kans dat u uw inleg of een deel daarvan verliest. Dit gebeurt meestal als de onderliggende belegging onder een bepaalde grens zakt. De exacte voorwaarden worden vooraf vastgelegd. Sommige Notes bieden bescherming, maar dat is niet altijd het geval. Het is daarom belangrijk om goed te begrijpen onder welke omstandigheden u verlies kunt lijden.
Een rendementsplafond betekent dat het maximale rendement vooraf is begrensd. U profiteert van een stijging van de onderliggende waarde, maar slechts tot een bepaald niveau. Dit plafond ontstaat vaak doordat een deel van het rendement wordt gebruikt om andere eigenschappen mogelijk te maken, zoals kapitaalbescherming of een hogere kans op een positief resultaat. U ruilt dus een deel van het opwaarts potentieel in voor meer zekerheid of structuur.
Bij Notes is vooraf vastgelegd wat er gebeurt in verschillende marktscenario’s. In een stijgende markt kunt u bijvoorbeeld een uitkering ontvangen of kan de Note vervroegd worden afgelost. In een dalende markt kan het zijn dat u tijdelijk geen rendement ontvangt, of in het slechtste geval verlies lijdt. Het grote verschil met traditionele beleggingen is dat deze uitkomsten vooraf zijn bepaald.
De belangrijkste kosten bij Notes zijn structureringskosten. Deze worden niet apart in rekening gebracht, maar zijn verwerkt in de prijs van het product. Dat betekent dat niet uw volledige inleg wordt belegd. Daarnaast kunnen er kosten zijn bij tussentijds verkopen of voor toezicht van de AFM en DNB. De exacte kosten staan vermeld in documenten zoals het Ex-Ante kostenoverzicht , het Essentiële-informatiedocument en de Mutatievoorwaarden & Vergoedingen.
Notes worden als complex gezien omdat ze uit meerdere onderdelen bestaan en het rendement afhankelijk is van verschillende voorwaarden. Denk aan barrières, looptijden en specifieke scenario’s. In tegenstelling tot aandelen is het resultaat niet direct zichtbaar of lineair. Deze gelaagdheid maakt het moeilijker om snel te begrijpen wat er precies gebeurt. Daarom is het belangrijk om de werking goed te doorgronden voordat u investeert.
Kredietrisico is het risico dat de uitgevende instelling en/of de garantiegever haar/hun verplichtingen niet kan/kunnen nakomen. Als de bank die de Note uitgeeft of als de garantiegever in financiële problemen komt, kan dit gevolgen hebben voor uw investering. U bent namelijk schuldeiser van deze partijen. Hoe sterker de financiële positie van de uitgevende instelling en garantiegever, hoe kleiner dit risico doorgaans is. Toch is dit risico nooit volledig uit te sluiten.
De onderliggende waarde vormt een van de bouwstenen van een Quant Note. Dit kan bijvoorbeeld een aandeel, index, een mandje van aandelen zijn. Maar het kan ook een grondstof of een andere financiële waarde zijn. De ontwikkeling van deze onderliggende waarde speelt een belangrijke rol in het bepalen van het mogelijke rendement.
Afhankelijk van de gekozen structuur wordt vooraf vastgelegd hoe en wanneer de koers van de onderliggende waarde wordt gemeten. Zo kan per product worden ingespeeld op specifieke marktscenario’s en beleggingsdoelstellingen.
De obligatiecomponent is ook een bouwsteen die binnen een Quant Note wordt gebruikt. Dit deel van de investering maakt het mogelijk om bepaalde uitkomsten vooraf vast te leggen, zoals gedeeltelijke of volledige terugbetaling van de inleg op de einddatum.
Hoe deze component wordt toegepast, verschilt per product. De mate van bescherming en zekerheid is afhankelijk van de gekozen structuur en de kredietwaardigheid van de uitgevende instelling en garantiegever.
Het derivaat is een bouwsteen die wordt gebruikt om het rendementspotentieel van een Quant Note vorm te geven. Met behulp van afgeleide instrumenten, zoals opties, futures of andere derivaten, kan een specifieke structuur worden opgebouwd.
De invulling van deze component verschilt per product. Hierdoor kan worden ingespeeld op verschillende marktscenario’s, zoals stijgende, stabiele of licht dalende markten, en kunnen uiteenlopende strategieën worden gerealiseerd.
(handelsnaam van Quant Invest BV)
Quant Capital is geregistreerd als verbonden agent van Wijs & van Oostveen bij de AFM te Amsterdam. Zij is verantwoordelijk voor het verstrekken van productinformatie. Quant Capital promoot de dienstverlening van Wijs & van Oostveen en brengt geschikte cliënten aan. Hiervoor ontvangt zij vergoedingen. Quant Capital geeft geen beleggingsadvies en voert geen orders uit.
Wijs & van Oostveen is als beleggingsonderneming geregistreerd bij de AFM te Amsterdam en is in het bezit van de vergunning Execution Only. Bij het openen van een Quant Notes-rekening gaat u gebruikmaken van deze Execution Only dienstverlening. Hierbij wordt:
Een passendheidstoets aangaande beleggingsdienst en financieel instrument uitgevoerd;
Alleen orders van cliënten ontvangen en uitgevoerd;
Geen beleggingsadvies gegeven; en
Geen vermogensbeheer verricht.
Als cliënt neemt uzelf alle beleggingsbeslissingen. Indien u een Quant Note koopt, geeft u daarbij opdracht om voor uw eigen rekening en risico een financieel instrument te kopen.
Leonteq Securities AG is geregistreerd als vrijgestelde beleggingsonderneming bij de AFM te Amsterdam. Een internationale specialist in gestructureerde producten, met een sterke focus op innovatieve beleggingsoplossingen. Zij treedt op als uitgevende instelling en combineert technologische expertise met diepgaande kennis van derivatenstructuren.
Morgan Stanley BV is een internationale financiële instelling die optreedt als uitgevende instelling van gestructureerde producten en is onderworpen aan toezicht binnen relevante jurisdicties. Zij heeft een sterke reputatie in de wereldwijde kapitaalmarkten en beschikt over uitgebreide expertise in productstructurering en risicomanagement.
Beleggen biedt kansen op rendement, maar brengt altijd risico’s met zich mee. Het is daarom belangrijk dat u bewust kiest hoe u uw vermogen inzet. Niet iedere belegging past bij iedere belegger. Wat voor de één een aantrekkelijke kans is, kan voor de ander een onnodig risico vormen. Door vooraf goed stil te staan bij uw keuzes en u te verdiepen in de kenmerken van een product, voorkomt u verrassingen achteraf.
Aan elke belegging zijn risico’s verbonden, en dat geldt ook voor Quant Notes. Een van de belangrijkste risico’s is het marktrisico: de waarde van de onderliggende belegging kan fluctueren, wat invloed heeft op het uiteindelijke rendement. Daarnaast kan er sprake zijn van kredietrisico, waarbij de uitgevende instelling en/of de garantiegever mogelijk niet aan haar verplichtingen kan voldoen.
Ook loopt u het risico dat vooraf gestelde doelen niet worden behaald, waardoor bijvoorbeeld een coupon niet wordt uitgekeerd of bescherming niet volledig van toepassing is. Bij bepaalde marktontwikkelingen kan het zelfs voorkomen dat u uw inleg of een deel daarvan verliest.
Verder spelen liquiditeitsrisico en complexiteit een rol. Het kan zijn dat u een belegging niet tussentijds tegen gunstige voorwaarden kunt verkopen, en de structuur van het product kan lastig te doorgronden zijn zonder voldoende kennis.
Hoewel wij ernaar streven om onze producten zo transparant en toegankelijk mogelijk te maken, blijft beleggen altijd uw eigen verantwoordelijkheid. Dit betekent dat u zelf een weloverwogen beslissing neemt en begrijpt waarin u investeert.
Het is belangrijk dat u de documentatie zorgvuldig doorneemt, zoals de voorwaarden en risico’s, en dat u nagaat of een belegging aansluit bij uw persoonlijke situatie. Twijfelt u of heeft u onvoldoende kennis? Dan is het verstandig om onafhankelijk financieel advies in te winnen.
Beleggen is geen garantie op rendement. Resultaten uit het verleden bieden geen zekerheid voor de toekomst. Door bewust en goed geïnformeerd te beleggen, vergroot u de kans dat uw keuzes aansluiten bij uw financiële doelen en verwachtingen. Uiteindelijk bent u zelf verantwoordelijk voor uw keuzes en beslissingen.
